財富管理資產紀錄新錢 5% 設定費・舊錢 1% 管理費・月初快照法

下次統一收費日 —

新增交易入金建立新批次；提領與移動預設 FIFO（先扣最舊批次）

交易流水✎ 編輯會載回上方表單並同步重算所有收費；刪除入金會一併刪除該批次

更新項目 AUM管理費以「AUM × 舊錢本金比例」計提；未輸入 AUM 的項目以本金代替

目前各項目 AUM

AUM 歷史紀錄

產生結算單結算期間＝收費日往前推 12 個月；逐月列出計提明細

收費規則設定

項目屬性勾選「保險」的項目：入金免設定費，且不計入每月管理費計提

切換只影響「之後」的計費行為：已收的設定費不會回溯調整，但管理費結算是即時重算的——若把既有項目改為保險，過去期間的結算單也會排除它，請謹慎切換。

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